Jämför företagslån 2024 och hitta bästa företagslån
Behöver ditt företag låna pengar? På denna sida har vi samlat låneförmedlare med höga betyg som jämför företagslån så att du enkelt ska hitta det bästa företagslånet 2024. Du får snabbt och enkelt reda på hur mycket pengar du kan låna och räntan på företagslån via dessa förmedlare.
Fortsätt läsa recensionerna nedan för att ta reda på vilka olika banker och långivare som är bäst i test när det kommer till företagslån!
Låna pengar till företag - för vem, när och hur?
Oväntade utgifter kan snabbt försvåra tillvaron för alla företag. När behovet av ett kassatillskott ökar är företagslån ofta en enkel och smidig lösning att återfå balans i verksamheten. Ett företagslån är till för dig med bolag som behöver förbättra sin likviditet eller hantera oförutsedda utgifter.
Lån till företag - vad det kan användas till
Ett företagslån kan tas av nystartade företag (småföretag) för att komma igång med verksamheten och eventuella anställningar. Du kan även använda företagslånet för marknadsföring av företagets tjänster och produkter. Självklart kan du också ansöka om ett företagslån om ni planerar att genomföra ett förvärv.
Du kan ansöka om ett företagslån oavsett bolagsform: aktiebolag, enskild firma, handelsbolag eller kommanditbolag.
Jämför företagslån
Det är inte lätt att veta vilket företagslån som är bäst eller den bästa låneförmedlaren för just ditt företags behov. Därför är det viktigt att jämföra olika långivare med varandra. Krea, Creddo, Lendo, Zmarta och CapitalBox är några av de låneförmedlare som låter dig jämföra olika långivare för att hitta det bästa företagslånet för just dig.
Ränta på företagslån
Du ser tydligt räntan på företagslån och får olika alternativ med förslag på bästa totala kostnaden för din verksamhet per månad.
Räkna på ditt lån direkt och läs mer om förmedlarnas respektive erbjudanden längre ned på sidan.
Företagslån ränta: I fältet ränta skriver vi 0% då räntan alltid sätts individuellt.
Topp 5 förmedlare av företagslån
50000 - 5000000 kr
Lånebelopp
0 %
Individuell ränta från
18 år
Åldersgräns
-
18 anslutna långivare, 1 UC
-
Låna med betalningsanmärkning
-
Återbetalningstid upp till 5 år
10000 - 30000000 kr
Lånebelopp
0 %
Individuell ränta från
18 år
Åldersgräns
-
Över 20 anslutna långivare, 1 UC
-
Du kan lån upp till 30 Mkr
-
Högt betyg hos Trustpilotr
10000 - 10000000 kr
Lånebelopp
0 %
Individuell ränta från
18 år
Åldersgräns
-
20 anslutna långivare, 1 UC
-
Snabba svar
-
Återbetalningstid upp till 5 år
10000 - 5000000 kr
Lånebelopp
0 %
Individuell ränta från
18 år
Åldersgräns
-
11 anslutna långivare
-
Godkänner även företag med betalningsanmärkningar
-
1 UC
20000 - 3500000 kr
Lånebelopp
0 %
Individuell ränta från
18 år
Åldersgräns
-
10 anslutna långivare
-
Godkänner även företag med betalningsanmärkningar
-
1 UC
Företagslån småföretag
Lån till småföretag kräver borgensman
För att bli beviljad ett företagslån krävs oftast en borgensman – precis som vid ansökan av ett vanligt banklån. Att gå i personlig borgen innebär att någon, eller flera, med nära koppling till företaget, oftast med plats i styrelse eller ledning, åtar sig rollen som borgensman.
Skulle företaget inte lyckas återbetala lånet är det borgensmannen som blir återbetalningsskyldig.
Företagslån utan borgensman
Ett företagslån kan också delas ut utan borgensman, det vill säga ett s.k. privatlån eller blancolån med låg ränta. När du ansöker om ett blancolån för ditt företag gäller samma regler som när du ansöker om ett privat sådant. Lån med låg ränta hittar du här. Det kan användas som lån till båt, lån till renovering samt lån till kontantinsats - ett mångsidigt lån med andra ord.
Allmänna krav för att låna pengar till företag
För att få ett företagslån ska ditt bolag ha en ordnad ekonomi och allra helst inte ha några betalningsanmärkningar eftersom detta påverkar långivarnas beslut negativt. Företaget måste även vara registrerat i Sverige och ha existerat i åtminstone 6 månader. Personen som ansöker om företagslånet måste också vara bosatt i Sverige och ha en betydande roll i företaget.
När det gäller ditt bolags omsättning brukar ett minimikrav vara 50 000kr/mån eller 600 000kr/år. För större lånebelopp vill långivarna ofta att du kompletterar med affärsplan, bokslut och kontoutdrag för att få en ännu bättre bild av ditt bolags finanser.
Är du osäker på hur formulering av dessa handlingar går till finns det gratis rådgivning att få från flera tjänster online. Även statliga myndigheter som Arbetsförmedlingen och Nyföretagarcentrum erbjuder gratis rådgivning.
Räkna på företagslån - bäst företagslån just nu
- Lendo - Bästa företagslånet just nu
- Krea - Förmedlar företagslån upp till 30 MSEK från över 25 långivare
- Creddo - Förmedlar företagslån upp till 10 MSEK
- Zmarta - Förmedlar lån från 11 långivare
- CapitalBox - Förmedlar lån upp till 3,5 MSEK
Bäst företagslån
Lendo företagslån - jämför ränta på företagslån
Lendo gör jobbet och hittar bäst företagslån med bästa räntan för just ditt företag. Det tar endast 24 timmar för dem att få fram erbjudanden från 18 olika långivare och du väljer själv ifall du vill acceptera eller strunta i deras förslag. Det är helt gratis att göra en ansökan och du erbjuds alltid den lägsta räntan på företagslånet.
Krav för att låna pengar till företag via Lendo
För att du ska uppfylla kriterierna för att ta del av Lendos verktyg måste ditt företag vara aktivt och registrerat i Sverige. Du som söker lånet måste även ha ett registrerat uppdrag i företaget, exempelvis VD eller annan styrande roll i bolaget.
Om låneansökan hos Lendo
Du kan ansöka om lån upp till 5 miljoner kronor med 5 år som längsta löptid. Ansökan är helt kostnadsfri och är inte bindande. När du ansöker om lån via Lendo tas en kreditupplysning på företaget via Upplysningscentralen (UC). Är ansökan om företagslån till din enskilda firma eller ditt handelsbolag tas istället en kreditupplysning av dig som privatperson.
På Trustpilot har Lendo ett utmärkt totalbetyg på 4,6 av 5! Läs mer hos Lendo och ansök om företagslån hos dem.
Krea företagslån
Om du letar efter finansiering för ditt företag, är ett lån via Krea ett bra val. Krea är en låneförmedlare som har hjälpt över 20 000 företag med finansiering och kan hjälpa dig att hitta den bästa finansieringslösningen efter dina behov.
Individuell ränta på företagslån hos Krea
Hos Krea kan du enkelt ansöka om företagslån mellan 10 000 SEK upp till 30 miljoner kronor och du får personlig rådgivning under hela låneprocessen. Oavsett om ditt företag har haft betalningsanmärkningar eller inte, är det möjligt för dig att ansöka om lån via Krea. Räntan sätts individuellt för varje ansökan.
Lån till företag hos Krea
Du får svar på din ansökan inom upp till två bankdagar. Krea tar endast en kreditupplysning via UC trots att du får svar från flera banker, så din kreditvärdighet kommer inte att påverkas genom din ansökan genom deras tjänst.
Krea har även ett högt betyg hos Trustpilot, hela 4,7 i betyg på en femgradig skala, vilket vi tycker är ett riktigt gott betyg. Läs mer hos Krea och ansök sedan om företagslån hos dem.
Creddo företagslån för småföretag
Creddo är en låneförmedlare av företagslån registrerade hos Finansinspektionen. Hos Creddo får du en kostnadsfri icke-bindande jämförelse från fler än 20 långivare. Du får snabbt svar, inom 24 timmar på vardagar, med olika ränteerbjudanden från långivarna och pengarna betalas även ut snabbt om du uppfyller kraven.
Företagslån för små till medelstora företag
Creddo företagslån är ett bra val för dig som ska ansöka om lån till småföretag eller till dig som driver ett medelstort företag. Flertalet kunder återfinns inom branscherna bygg, restaurang, handel och skönhet.
Hos Creddo kan du låna från 10 000 kronor till 10 miljoner kronor. Tack vare att din förfrågan jämförs mellan flera långivare ökar chansen till lägre räntor och att du får en bra ränta på ditt företagslån. Läs mer hos Creddo och ansök om företagslån hos dem.
Zmarta företagslån
Hos Zmarta kan du ansöka om företagslån upp till 5 000 000 kronor med 5 år som längsta löptid. Ditt företag måste vara registrerat i Sverige och du som ansöker ska ha ett betydande- och registrerat företagsengagemang i företaget.
Lån till företag hos Zmarta
När du ansöker om företagslån hos Zmarta tas endast en kreditupplysning på bolaget trots att ansökan jämförs bland flera långivare. Du slipper lägga tid på att hitta det bästa företagslånet för ditt företag samtidigt som du får förslag på företagslån med den lägsta räntan.
Enkel låneansökan
Ansökan hos Zmarta är helt gratis och går mycket smidigt. Det enda du behöver ange är personnummer, e-mail, telefonnummer samt ditt företags uppskattade omsättning. Därefter tas en kreditupplysning och du signerar sedan låneansökan snabbt och smidigt med BankID.
Zmarta har över 2000 svenska kunder som har skrivit omdömen på Trustpilot och får i genomsnitt 4,7 av 5 poäng. Detta är ett riktigt bra resultat! Läs mer hos Zmarta och ansök om företagslån hos dem.
CapitalBox företagslån
Hos CapitalBox kan du som företagare som har en årsomsättning på minst 420 000 SEK ansöka om företagslån upp till 3 500 000 kr med två år som längsta löptid. Det tillkommer inga extra kostnader om du väljer att lösa lånet tidigare.
Kravet för att få låna är att ditt företag måste vara registrerat i Sverige, att alla ägare av företaget är bosatta i Sverige, företaget har varit verksamt i minst sex månader och att företaget har ett svenskt bankkonto.
Refinansieringslån hos CapitolBox - sänk räntan på företagslån
CapitalBox erbjuder även refinansieringslån (samlingslån) för att minska räntan på dyra företagslån och krediter som ett företag kan ha - samla lån för bäst ränta.
Snabbt och enkelt med CapitolBox företagslån
Ansökan hos CapitalBox är helt gratis. Den är inte bindande och går mycket snabbt och smidigt att genomföra. Det enda du behöver ange är bolagets organisationsnummer, e-mail, telefonnummer, hur mycket du önskar låna samt en beskrivning av din verksamhet.
Därefter tas en kreditupplysning och du får oftast din utbetalning redan inom ett dygn om ditt företag uppfyller kraven. CapitalBox kundtjänst lyfts ofta fram som väldigt hjälpsamma och duktiga.
CapitalBox har hundratalet svenska kunder som har skrivit omdömen på Trustpilot och får i genomsnitt 4,8 av 5 poäng. Läs mer hos CapitalBox och ansök om företagslån hos dem.
Andra sätt att finansiera ditt bolag utöver lån till företag
- Riskkapital – du förlorar en del kontroll i ditt bolag, å andra sidan slipper du oroa dig om ersättning i form av ränta eller garantier för att den som investerat ska få tillbaka sin investering.
- Peer-2-peer – innebär att låna pengar till företag av privatpersoner utan bank som mellanhand. När det gäller P2P-lån finns det istället digitala plattformar som agerar mellanhand. P2P ingår i begreppet crowdlending som betyder att man vänder sig till allmänheten och privata sparare för att låna pengar mot ränta. Det är ett sätt för företag som har svårt att beviljas lån från banker att låna pengar.
- Företagskredit – används när utgifter är större än intäkter. Krediter kommer ofta med en hög ränta eftersom det är ett kreditkort men lyckligtvis är återbetalningsvillkoren schyssta och flexibla. Det kostar ingenting förrän du börjat använda krediten. Dessutom betalar du endast för den summa du använder – inte för hela beloppet du har beviljats checkkredit för. Jämför kreditkort utan avgift här.
- Factoring – har du svårt att få lån av en bank kan du istället för att vänta på att din kund betalar fakturan belåna dina egna fakturor och du får därmed pengar direkt. Du betalar en avgift till factoring-firman för tjänsten.
- Låna till dig själv - Du kan även låna ut pengar till ditt företag och få ränta på dem. Detta är ett vanligt tillvägagångssätt för personer som har ett eget sparat kapital. Du måste dock vara beredd på att alla pengar går förlorade om ditt företag inte går runt. Ett alternativ är att belåna ditt hus eftersom bolåneräntan generellt sett är mer fördelaktig än räntan på företagslån, till och med jämfört med det billigaste billånet - jämför och hitta bästa bolåneräntan här.
Det är även viktigt att allting bokförs på rätt sätt eftersom det finns olika regleringar kring lån via privata medel beroende på företagsformen. Därför kan det vara en bra idé att rådgöra med en redovisningsekonom.
Få bästa räntan på ditt företagslån - jämför ränta företagslån
Räntan på företagslån beror på många faktorer - dels bolagets och borgensmannens ekonomi samt företagets ekonomiska situation och kostnader. Även tidigare betalningsanmärkningar hos antingen bolag eller borgensman spelar en stor roll eftersom dessa ses som riskfaktorer av långivarna.
Ränta på företagslån - olika typer
Vilken typ av ränta du kan välja beror på långivaren. De ränteformer du kan välja mellan är rörlig, fast eller räntetak.
Rörlig ränta är beroende på marknadsräntan. Denna formen lönar sig mest om det är ett lägre lånebelopp som du kan betala tillbaka snabbt när marknadsräntan fortfarande är låg. Det är även rekommenderat att du har en viss marginal utifall marknadsräntan skulle höjas och därmed öka kostnaden för ditt lån.
Med fast ränta vet du redan i förväg hur mycket lånet kommer att kosta och eftersom räntan är densamma under hela lånets tid. Marknadsräntan påverkar inget alls. Skulle du dock vilja betala och amortera extra mycket på ditt lån kan långivaren kräva att du betalar en ränteskillnad.
Lån med räntetak är detsamma som ett lån med rörlig ränta förutom att det finns en maxnivå på räntan. Denna har du och långivaren kommit överens om i ett tidigare skede och fungerar som ett tak. Denna form medför ofta att du som låntagare betalar en avgift till långivaren för säkerheten av att det finns ett tak som räntan ej kan överstiga.
Eftersom det är långivarna själva som bestämmer räntesatsen är det till din fördel att jämföra företagslån hos olika banker. Med effektiva och kostnadsfria tjänster som exempelvis hos Krea, Creddo, Lendo och Zmarta får du erbjudanden från en rad olika långivare. Du kan därför snabbt ta reda på vilken långivare som erbjuder den bästa räntan när du ska låna pengar till ditt företag.
Kreditupplysning företagslån
Oftast tas en kreditupplysning när du söker ett företagslån, men du kan låna pengar utan UC, även kallat snabblån för tillfällen då du vill låna pengar snabbt.
Utöver kreditupplysning vill långivarna ofta även veta borgensmannens ekonomiska situation. Skulle det komma fram att det finns en betalningsanmärkning är det fortfarande inte omöjligt att bli beviljad ett lån. Det är som sagt företagets och borgensmannens ekonomi i helhet som bedöms.
Företagslån med betalningsanmärkning
Varje betalningsanmärkning behandlas som en riskfaktor men trots detta kan du bli beviljad ett lån, dock ofta till en högre ränta som resultat av riskfaktorerna.
Du amorterar antingen månadsvis eller en gång i kvartalet. Det är dock inte ovanligt att företag betalar tillbaka sina lån efter en kort tid då lånen ofta tas för att täcka oförutsedda utgifter. Då måste dock långivaren/banken vara OK med detta. Ibland kan det förekomma avgifter ifall du väljer att lösa ut lånet i förtid.
Kreditbetyg företag
Betala alltid dina fakturor och leverantörer i tid! På så sätt undviker du betalningsanmärkningar och håller företagets betalningshistorik i gott skick.
Vanliga frågor och svar
Räntan kan variera mellan 0,5-4% per månad, vilket motsvarar en årsränta på mellan 6-48%, där en rimlig årsränta ligger runt 8%.
Lån från Almi, som är populärt för nystartade företag, ligger vanligtvis över genomsnittlig bankränta. Deras ränta ligger på över 10% eftersom de tar en högre risk än bankerna.
Almi lån är ett mycket populärt val för startups, men de flesta banker har lånealternativ för nystartade företag. Det enklaste är att vända sig till Nyföretagarcentrum, eller liknande tjänster, där du kan få rådgivning kring lån (samt andra finansieringsalternativ) för nystartade företag av erfarna rådgivare.
Tips: Går du i lånetankarna kan du följa vår Facebook-grupp så får du snabbt information när något händer inom företagslån. På så vis får du redan på när något speciellt händer kring vart du får bäst företagslån.
Bäst i test: Företagslån
Philip AndrénPhilip - redaktör på Bäst i test Guiden.
Här på Bäst i test Guiden djupdyker Philip inom områdena ekonomi och teknik - bland annat inom ljud och bild. Släng gärna iväg en fråga till Philip om ni undrar över finansiella produkter, snabba datorer, schyssta hörlurar eller smarta hushållsapparater.
Philip har en utbildning inom International Business på Stockholms Universitet samt inom Corporate Finance & Investment Banking från Politecnico di Milano i Milano, Italien.
På fritiden umgås Philip allra helst med vänner och lyssnar på musik.
Vill du komma i kontakt med mig kan du maila till [email protected]
Testet uppdaterades senast
